L’intelligence artificielle (IA) analytique dans le secteur de l’assurance s’avère être non plus qu’un simple outil, mais s’impose comme une véritable nécessité. En effet, elle offre non seulement une efficacité accrue, mais aussi une expérience client améliorée, en redéfinissant la manière dont les assureurs gèrent les interactions avec leurs clients. Plus encore, elle permet de soulager les utilisateurs de tâches fastidieuses et à faible valeur ajoutée. Ainsi, cet article vise à examiner les différents cas d’usage possibles de l’IA analytique dans ce secteur, ainsi qu’à étudier l’impact d’InboxCare pour Saretec et AssurOne, deux compagnies d’assurances ayant fait le choix d’intégrer de l’IA dans leurs entreprises.
Amélioration de l’efficacité opérationnelle
Gestion des demandes entrantes
L’IA analytique permet d’automatiser le traitement des demandes entrantes, qu’il s’agisse de demandes de renseignements, de réclamations ou de souscriptions. Par exemple, les systèmes d’IA peuvent analyser instantanément les requêtes des clients et fournir des réponses rapides et précises, améliorant ainsi l’efficacité opérationnelle et réduisant les délais de traitement.
L’IA peut également accélérer le traitement des réclamations en analysant rapidement les informations soumises et en déterminant l’admissibilité des demandes. Cette rapidité et précision dans le traitement des réclamations renforcent la confiance des clients envers leur assureur.
Plus encore, l’IA analytique facilite la gestion des sinistres tant elle permet leur prise en charge avec la lecture et l’interprétation des déclarations et justificatifs de sinistres. L’IA analytique permet la bonne catégorisation ainsi que le bon routage des différentes demandes et pièces jointes, elle extrait les informations utiles et les associe aux contrats correspondants. Elle permet de checker également la cohérence des justificatifs reçus tout en préparant des brouillons de réponses pour vos conseillers.
Personnalisation des réponses
Plus encore, l’IA est capable d’analyser le contexte et les préférences des clients, permettant ainsi une personnalisation des réponses. Cela conduit à des interactions plus pertinentes améliorant l’expérience client et renforçant la fidélisation. Ce cas d’usage de l’IA analytique s’avère crucial lorsque l’on sait que 88%* des clients d’assurance exigent plus de personnalisation de la part de leur fournisseur.
*(Source: Étude Accenture)
Prise de décisions simplifiées
L’IA analytique permet aux assureurs de définir des tendances en analysant les grandes quantités de données non structurées. Cela inclut l’identification des tendances de sinistralité, l’évaluation des risques de fraude, et la prévision des évolutions du marché. Ces informations aident les assureurs à ajuster leurs produits et tarifs de manière plus dynamique et personnalisée.
Dès lors, l’IA analytique s’avère être un atout de taille pour les courtiers comme les experts en assurance. D’une part, les courtiers peuvent s’allier de l’IA analytique pour traiter en grande quantité des données non structurées en données structurées ce qui leur permet d’analyser au mieux les besoins des clients, d’optimiser leurs offres, et se soulager de tâches fastidieuses. D’autre part, les experts en assurance pourront quant à eux analyser une grande quantité de données pour évaluer au mieux les risques possibles. Plus encore, l’IA analytique permet de traiter les sinistres de manière plus efficace en évaluant au mieux les dommages et les paiements dus, tout en détectant les tentatives de fraudes.
Ainsi, nous voyons qu’une panoplie de cas d’usage s’offre au secteur de l’assurance quant à l’utilisation de l’IA analytique. Pour illustrer nos propos, et ces différents cas d’usage, nous allons prendre l’exemple de Saretec et d’AssurOne, deux compagnies d’assurances, qui ont fait le choix d’InboxCare, une solution d’IA analytique permettant l’automatisation de traitement des messages entrants.
Saretec et le traitement des messages et pièces jointes
L’adoption de l’intelligence artificielle analytique par Saretec a été une réussite dans leur traitement des demandes entrantes et la gestion des données. En intégrant efficacement cette technologie, Saretec traite avec Golem.ai plus de 2 millions d’e-mails et leurs pièces jointes par an, ce qui a conduit à un gain de temps considérable pour les collaborateurs. C’est un outil qui permet aux collaborateurs de se concentrer davantage sur des tâches à plus forte valeur ajoutée, de libérer du temps.
En outre, l’implémentation d’InboxCare chez Saretec a abouti à une précision dans le traitement des messages, atteignant 87% de pertinence. Ce niveau de précision est particulièrement important dans un secteur où la rapidité et l’exactitude des informations sont cruciales pour maintenir la confiance et la satisfaction des clients. La capacité de l’IA à catégoriser et à classer automatiquement les pièces jointes a également contribué à réduire les tâches répétitives et à faible valeur ajoutée, renforçant l’efficacité opérationnelle de Saretec.
Enfin, le choix de Saretec de collaborer avec Golem.ai pour déployer une solution d’IA respectueuse des normes éthiques et du RGPD a été un aspect clé de leur stratégie. C’est d’ailleurs un des nombreux avantages de l’IA analytique. Cette décision démontre non seulement un engagement envers la protection des données et la conformité réglementaire, mais aussi un désir d’innover tout en respectant les principes éthiques. Le déploiement réussi en moins de trois mois et l’amélioration continue de la solution témoignent de l’agilité et de la capacité d’adaptation de Saretec face aux défis technologiques modernes.
AssurOne : l’innovation à la française pour simplifier le travail des gestionnaires
AssurOne, courtier grossiste et acteur majeur et innovant sur la mobilité et le pro, a récemment intégré l’intelligence artificielle dans ses opérations, pour soutenir le travail des gestionnaires dans le traitement des demandes clients. Ils traitent chaque année des centaines de milliers de mails, un défi opérationnel conséquent qui nécessite une solution efficace et innovante.
La mise en œuvre de la solution InboxCare de Golem.ai permet de traiter ce flux conséquent pour en extraire les informations les plus pertinentes, pour catégoriser et traiter les messages entrants. Cette intégration permet de traiter plus de 9000 mails et pièces jointes par mois, répartis en quatre typologies de messages et huit catégories de pièces jointes. Cette diversité comprend des documents essentiels comme les cartes grises, les mandats SEPA, les permis de conduire et les pièces d’identité, entre autres. L’innovation apportée par cette IA a pu amélioré la productivité et la qualité du traitement des demandes.
Corinne Le Lann, Directrice Opérations chez AssurOne, témoigne de l’efficacité de cette solution : « InboxCare nous permet de retrouver aisément les contrats, de connaître les documents qu’ils contiennent et de gagner du temps dans les réponses que nous apportons. »
L’intelligence artificielle est avant tout un outil aux services des gestionnaires des dossiers d’AssurOne.. Ainsi, la solution attribue automatiquement un numéro de contrat à chaque mail et génère un brouillon de réponse ou un message automatique pour chaque demande, rationalisant ainsi le processus opérationnel.
In fine, nous comprenons ainsi que l’IA analytique offre différents cas d’usage dans le secteur de l’assurance, tant aux courtiers qu’aux experts en assurance, en permettant une meilleure gestion de la relation client et des demandes entrantes ainsi qu’une meilleure analyse des risques. Et ce, comme en témoignent des entreprises telles que Saretec ou AssurOne, qui en choisissant InboxCare, ont pu améliorer significativement leur gestion des demandes entrantes.
Dès lors, si vous aussi vous voulez automatiser le traitement des messages entrants, contactez-nous !
